Предотвращение легализации доходов, полученных незаконным путём
Страница 2

Банки » Организация внутреннего контроля в РКЦ Центрального Банка » Предотвращение легализации доходов, полученных незаконным путём

Сотрудники РКЦ направляют сообщения об отклонениях от стандартной практики проведения операций руководителю службы внутреннего контроля, с указанием фамилии, имени и отчества сотрудника, занимаемой должности и подразделения, в котором он работает, реквизитов клиента, фактов, вызвавших подозрение, даты составления и подписи составителя. Служба внутреннего контроля несёт ответственность за дальнейшую проверку поступивших сведений. Направление сообщения об отклонениях от стандартной практики проведения операций не обязательно влечёт за собой отказ от проведения данных операций.

Служба внутреннего контроля РКЦ совместно руководством соответствующих подразделений РКЦ обеспечивает контроль за соблюдением сотрудниками требований о предотвращении легализации средств, полученных незаконным путём, и в случае выявления нарушений и правонарушений принимает меры для защиты интересов клиентов и наказания нарушителей.

09.08.2004 г. Банк России выпустил документ оперативного характера - № 1486-У «О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам за соблюдение правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма программ его осуществления в кредитных организациях», в котором обязал, в частности, ввести должность сотрудника, ответственного за попыткам отмывания через банк преступно нажитых доходов, такой сотрудник должен быть подотчетен только руководителю банка. Всем банковским организациям рекомендовано создавать специальные подразделения под руководством указанного ответственного сотрудника.

РКЦ обязан представлять отчёты о состоянии внутреннего контроля в Банк России один раз в год в составе своего годового отчёта по форме, представленной в Приложении 1 данной работы. При необходимости Банк России может запрашивать у РКЦ отчёт о состоянии внутреннего контроля за определённый период его деятельности, а также любую другую информацию по вопросам компетенции службы внутреннего контроля.

Отчёт РКЦ о состоянии внутреннего контроля включает в себя информацию о контроле за деятельностью территориальных подразделений.

Банк России вправе проводить проверки состояния внутреннего контроля и работы службы контроля.

По результатам анализа отчётности и материалов проверок Банк России при необходимости направляет в РКЦ предписание с требованием о проведении внутреннего контроля в соответствии с действующими нормативными актами. В случае невыполнения в установленный срок требования-предписания об устранении нарушений Банк России вправе применить соответствующие санкции, в порядке установленном действующим банковским законодательством.

Банк России издаёт указания по регламентации операций, устанавливающие конкретный порядок организации внутреннего контроля на соответствующих финансово-денежных рынках.

Внутренняя проверка характеризуется спецификой проверяемых объектов и предметов. Для их исследования используют совокупность методов, образующих её методологию.

В практической деятельности службы внутреннего контроля РКЦ общенаучные методы анализа используются так же, как и при решении теоретических проблем. Различными будут только условия их использования, задачи, цели и объекты.

Страницы: 1 2 3

Другие материалы:

Банк как кибернетическая система
Точкой отсчета в формировании современной общей теории управления сложными системами принято считать опубликование в 1948 году знаменитой книги Н. Винера "Кибернетика, или управление и связь в животном и машине", где были не только показаны пути создания такой теории, но и заложены основ ...

Эволюция форм оптовой торговли и появление товарных бирж
Современные товарные биржи являются результатом длительной эволюции различных форм оптовой торговли и одновременно одним из видов организованного товарного рынка. Исторически первоначальной формой оптовой торговли можно считать караванную торговлю. Ее отличительными чертами являлись эпизодичность ...

Экономическое содержание ипотечных отношений
Жилищная проблема в России, обострившаяся в ходе экономических и политических реформ, определяет необходимость в поисках выхода в классических механизмах ее решения. Наиболее перспективным решением "квартирного вопроса" специалисты в области недвижимости считают развитие системы долгосро ...

Copyright © 2014-2021 - All Rights Reserved - www.finansrise.site